В Информационном письме Банка России от 27.10.2025 № ИН-08-43/106 Центробанк рекомендует:
— проверять представительские полномочия посредника, через которого гражданин хочет открыть счет, и действительность данного намерения (речь идет о случаях, когда банк сам задействует посредников для привлечения клиентов-физлиц);
— задумываться об отказе от посредников, которые привлекли тех, чьи денежные переводы отвечают критериям операций подставных физлиц («дропов»);
— выявлять внутренние подразделения, где открыты счета возможным «дропам». То же касается работников банка, которые проводят выездную идентификацию и участвовали в оформлении этих счетов;
— усилить контроль за такими подразделениями и сотрудниками;
— подтверждать личную явку клиента-физлица или его представителя при открытии счета. Если есть техническая возможность, лучше применять в том числе фотовидеофиксацию.
Кроме того, регулятор советует исключить после завершения «антиотмывочных» процедур возможность активировать карту кем-либо, кроме ее владельца-физлица.
